Das Depot

52041

Depotwert

92

Passives Einkommen 2020

13

ETFs

14

Aktien

Stand 08. März 2020:

  • 10,1% Aktien (7.597 €)
  • 55,8% in ETFs (42.041 €)
  • 3,2% in Anleihen (2.403 €)
  • 0,2% P2P-Kredite (148 €)
  • 7,3% Sparkonten (5.474 €)
  • 23.5% Cash (17.750 €)
Bestandsübersicht am 08. März 2020 – viele Aktienpakete sind an der rechten Seite dazu gekommen

Führend im Depot sind die großen ETF-Sparpläne, allerdings kommen immer mehr kleinere bis mittlere Aktienpakete dazu. Im Vergleich zum Januar 2020 stieg die Aktienquote von knapp 5 % auf nun 10%. Damit habe ich derzeit bereits das erste Ziel für 2020 erreicht. Im Verhältnis dazu nahmen Cash und Sparkonto prozentual ab. Durch die Corona-Krise nahmen auch der ETF-Anteil ab.

Statt sieben Einzelaktien, sind nun bereits 14 Unternehmen in meinem Depot vorhanden. Die Corona-Krise färbt die Werte rot, aber das passive Einkommen wird stetig steigen.

Durch die Kursrückgänge in den vergangenen Wochen habe ich die Chance genutzt, ein paar Unternehmen ins Depot zu holen. Ein paar Dividenden sind bereits geflossen, die sich allerdings in den nächsten Monaten noh steigern. Zusätzlich erscheint nun das ESG-Rating (Quelle: www.msci.com/esg-ratings).

Recherchen haben mir gezeigt, es sind eine Menge Unternehmen am Markt, die sowohl mind. ein „A“ ESG-Rating erzielen als auch eine passende Dividende zahlen. Die Strategie ist daher, lediglich Unternehmen ins Portfolio zu holen, die mind. über ein „A“ Rating im ESG-Raking verfügen. Unternehmen unterhalb von „BB“ werden verkauft bzw. gar nicht erst gekauft. Unternehmen mit „B“ oder „BB“ werden gehalten, aber bei einer günstigen Gelegenheit ebenso mit anderen Aktien ausgetauscht. Es mag durchaus sein, dass diese Konsequenz ihren Preis hat, aber den bin ich bereit zu zahlen.

Die Zielsetzungen für 2020

Meine fünf Zielsetzungen für 2020 habe ich beschrieben. Nachfolgend gibt es eine Übersicht, welche Ziele ich bereits erreicht habe bzw. wie weit ich davon entfernt bin.

Ziel 1 – Depotwert von 100,000 € erreichen

75,414 € / 100,000 € (fehlender Betrag 24,586 €)

Ziel 2 – Portfolio von ETFs, Aktien und Anleihen im Wert von über 70,000 €

52.041 € / 70,000 € (fehlender Betrag 17.959 €)

Ziel 3 – Dividenden von 100 € / Monat

Gesamtdividende von 92,09 € –> 7,67 € / Monat
(fehlender Betrag 92,33 €)

Ziel 4 – Sparquote von 40 %

Noch nicht berechnet

Ziel 5 – Aktienquote von über 7%

Derzeitige Aktienquote von 10,1% (um 3,1% übertroffen)